В центре «Мой бизнес» 24 марта прошёл практический семинар по выбору налогового режима для предпринимателей и тех, кто только планирует открыть своё дело. Участники разобрали реальные ситуации из практики и получили пошаговые рекомендации: как выбрать систему налогообложения, какие ошибки чаще всего приводят к переплате налогов и как избежать блокировки счёта.
Материалы встречи основаны на действующих требованиях налогового законодательства и практическом опыте работы с предпринимателями.
Почему выбор налогового режима — это не формальность
Спикеры подчеркнули: налоговый режим напрямую влияет на прибыль бизнеса, а ошибка на старте может стоить десятков тысяч рублей в год. Выбор системы налогообложения зависит сразу от нескольких факторов — и универсального варианта не существует.
Предпринимателям объяснили, что при выборе режима важно учитывать:
- организационно-правовую форму (ИП или ООО);
- вид деятельности;
- предполагаемый доход и расходы;
- наличие сотрудников;
- сезонность бизнеса;
- готовность вести учёт расходов и собирать документы.
Отдельное внимание уделили важному моменту: с 2026 года наличие сотрудников значительно увеличивает налоговую нагрузку и объём отчётности, поэтому предпринимателям важно заранее просчитать модель бизнеса.
Самозанятость: кому подходит и какие есть ограничения
Самозанятость остаётся одним из самых простых и выгодных вариантов для начинающих предпринимателей. Участникам подробно объяснили, кому подходит этот режим и в каких случаях его лучше не выбирать.
Основные условия:
- доход — до 2,4 млн рублей в год;
- нельзя нанимать сотрудников;
- запрещена перепродажа товаров;
- налоговая ставка — 4% при работе с физлицами и 6% при работе с компаниями.
Также слушатели семинара узнали о риске переквалификации договоров в трудовые: если налоговая признает отношения трудовыми, предпринимателю могут доначислить НДФЛ и страховые взносы.
УСН: когда выгоднее «доходы», а когда «доходы минус расходы»
Большая часть семинара была посвящена упрощённой системе налогообложения. Спикеры разобрали, как выбрать объект налогообложения и не переплачивать.
Вот простое правило:
если расходы составляют более 60% выручки — выгоднее режим «доходы минус расходы», если меньше — чаще подходит режим «доходы».
Также участникам рассказали:
- как уменьшить налог на страховые взносы;
- когда выгодно работать без сотрудников;
- какие расходы налоговая не примет к учёту.
Автоматизированная УСН: проще или наоборот сложнее?
Отдельный блок был посвящён автоматизированной упрощённой системе налогообложения (АУСН). Несмотря на название, она подходит не всем.
Ключевые ограничения:
- доход — не более 60 млн рублей в год;
- не более 5 сотрудников;
- только безналичные расчёты;
- обязательный счёт в банке, работающем с этим режимом.
Кроме того, налог по АУСН оплачивается ежемесячно. Для сезонного бизнеса это может быть невыгодно — даже в слабые месяцы придётся платить налог.
Сколько реально стоит сотрудник
Одним из самых полезных блоков встречи стал разбор налоговой нагрузки на сотрудников.
Ведущая семинара заместитель Управляющего Фондом поддержки предпринимательства Омской области Ирина Жучкова показала простой пример:
если зарплата составляет 10 000 рублей, в бюджет дополнительно уходит ещё более 4 000 рублей в виде налогов и взносов.
Участникам встречи также объяснили:
- какие отчёты нужно сдавать;
- какие штрафы грозят за ошибки;
- почему важно правильно выбирать ОКВЭД.
115-ФЗ: почему бизнесу могут заблокировать счёт
Отдельный блок был посвящён взаимодействию бизнеса с банками. Представитель банка объяснил, какие операции могут показаться банку подозрительными и привести к ограничениям по счёту.
Среди наиболее частых причин:
- низкая налоговая нагрузка;
- частое снятие наличных;
- несоответствие платежей виду деятельности;
- транзитные операции;
- работа с сомнительными контрагентами.
Предпринимателям дали конкретные рекомендации, как избежать блокировки счёта и правильно оформлять документы.
Практический итог встречи
Главная цель семинара — помочь предпринимателям и тем кто только думает открыть своё дело выбрать налоговый режим не наугад, а на основе реальных расчётов. Участники получили понятные алгоритмы выбора системы налогообложения, разобрали типичные ошибки начинающих предпринимателей и задали вопросы по своим бизнес-ситуациям.
Такие встречи помогают бизнесу снизить налоговую нагрузку, избежать штрафов и выстроить финансовую модель уже на старте.
Следующее мероприятие по теме налогов пройдёт 28 апреля в центре «Мой бизнес». Регистрацию откроем совсем скоро — следите за новостями.
Подписывайтесь на наш канал
в MAX!
Фото: центр «Мой бизнес» Омской области